“瑞士信贷竟把犯罪分子当客户！”
德国电视一台21日称，一项跨国调查指控瑞士信贷银行一直以寡头、毒贩、腐败政客和人贩子等为客户，并帮助其洗黑钱。
一名内部匿名者向德国《南德意志报》递交了瑞士信贷银行从1940年到2010年期间的1.8万个账户信息，涉及3.7万名瑞信个人和企业客户，涉及的隐藏财富超过1000亿瑞士法郎（约合6919亿元人民币）。
爆料文件称瑞信是“间谍的银行”，并指恐怖组织的一些间谍和他们的家庭成员都在瑞信银行有账户 来源：OCCRP指控
随后《南德意志报》与国际非营利组织“组织犯罪与贪腐举报计划”（OCCRP）的其他成员，包括美国《纽约时报》、英国《卫报》和法国《世界报》等一起评估了这些资料。
2007和2008年，瑞士信贷银行的开户数量达到巅峰；2014年迎来销户高峰，因当时瑞士引入法律将向一部分国家自动交换外国公民的涉税数据（共同申报准则CRS）。
这次泄露的数据中有数千个账户来自埃及、乌克兰等均为未加入CRS的国家。
有问题账户在全球的分布
数据显示，瑞信一些账户中的钱来路不正。
资料文件显示，账户持有人包括菲律宾的独裁者、埃及一名下令杀害黎巴嫩流行歌星女友的大亨、被指控与严刑逼供有关的也门间谍首领、涉及贪腐丑闻的委内瑞拉官员，菲律宾人口买卖集团、巴尔干贩毒集团头目，埃及前独裁者穆巴拉克的儿子、因受贿被判入狱的前香港证券交易所主席李福兆、组织色情表演的人贩子，从埃及到乌克兰的腐败政客、委内瑞拉国营石油公司腐败高层等。
“股市教父”李福兆
瑞信回应：都是陈年往事
调查显示，瑞士银行过去数十年来，一直无视国际银行业规范，在为世界各地许多高风险客户开立或维持银行账户。这次泄密事件也是瑞士各大银行历史上最大规模的数据泄密案。
当地时间2月20日，瑞信在一份近400字的声明中表示“强烈否认”。
瑞信银行回应 来源：瑞信媒体文件
瑞信认为，提交的主要是历史问题，在某些情况下可以追溯到20世纪40年代，对这些问题的描述是基于部分、不准确或选择性的信息，脱离了背景，导致对银行业务行为的有倾向性解读。
瑞信指责调查对相关问题的陈述基于“片面、不准确或断章取义”的信息，导致“有倾向性”地错误解读瑞信的商业行为。
1870年代，瑞信总部于苏黎世建造，其设计目的是象征“瑞士作为金融中心”。但最近几十年，瑞信的声誉不断下跌。
瑞士信贷银行总部大楼
历史上瑞信最臭名昭著的案件之一，就是涉及菲律宾的独裁者费迪南德·马科斯和他的妻子伊梅尔达。据估这对夫妇在费迪南德担任总统的三个任期内从菲律宾吸走了多达100亿美元。
费迪南德·马科斯和他的妻子伊梅尔达
去年瑞信深陷Greensill供应链融资基金爆雷、对冲基金Archegos世纪爆仓、受贿放贷等丑闻事件。
因涉及逃税、洗钱、蓄意违反法规以及针对其客户的欺诈行为而面临至少十多项处罚和制裁，已累积超过42亿美元罚款。
当地时间2月10日，瑞信发布2021年第四季度财报。财报显示，瑞信在该季度净亏损约20.07亿瑞士法郎（约150亿元人民币）。
瑞信银行2021Q4财报 来源：瑞信财报文件
瑞信银行股价在财报发布后当日收跌9%，其股价自去年以来已下跌近35%、过去10年蒸发了近80%。
